Como fazer conciliação bancária e por que sua empresa precisa disso

Anderson

17/07/25

Como fazer conciliação bancária e por que sua empresa precisa disso

Você olha o extrato bancário da empresa e tem a sensação de que algo não bate?

O saldo do banco nunca parece combinar com o que está registrado no sistema?
Ou pior: já descobriu uma taxa ou cobrança que passou despercebida?

Esses são sinais clássicos de que a conciliação bancária não está sendo feita ou não está sendo feita do jeito certo.

Neste artigo, vamos mostrar:

  • O que é conciliação bancária

  • Por que ela é tão importante para a saúde do negócio

  • Como fazer passo a passo

  • Como automatizar esse processo com a ODVIX

O que é conciliação bancária?

Conciliação bancária é o processo de comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros do seu controle financeiro ou sistema de gestão.

O objetivo é verificar se:

  • Todos os valores foram lançados corretamente

  • Não há cobranças indevidas

  • Nenhum pagamento foi esquecido

  • Nenhuma receita ficou de fora

  • O saldo final confere

É uma espécie de revisão fiscal interna feita direto nas finanças.

Por que sua empresa precisa conciliar?

Porque empresas que não conciliam vivem no escuro. E isso pode trazer consequências sérias:

  • Erros no fluxo de caixa

  • Pagamentos duplicados ou esquecidos

  • Diferença de saldo sem explicação

  • Risco de inadimplência sem perceber

  • Dificuldade para prestar contas ao contador

A conciliação bancária ajuda você a ver a realidade do negócio com clareza e tomar decisões com mais segurança.

Quando fazer a conciliação bancária?

A frequência ideal depende do tamanho e da movimentação da empresa

  • Negócios com alta movimentação: diária ou semanal

  • Pequenas empresas com menos volume: quinzenal ou mensal

O importante é ter um processo regular.

Conciliação atrasada é conciliação inútil quanto mais tempo passa, mais difícil fica identificar os erros.

Como fazer conciliação bancária passo a passo

1. Acesse seu extrato bancário

Baixe o extrato da conta corrente, cartão empresarial ou qualquer outra conta usada pela empresa.

2. Acesse seu controle financeiro

Pode ser um sistema como a ODVIX ou mesmo uma planilha desde que esteja atualizada.

3. Compare lançamento por lançamento

Cheque se cada entrada e saída registrada no sistema está no banco e vice-versa.

4. Identifique divergências

Achou valores diferentes? Pagamentos sem registro? Taxas inesperadas? Anote tudo para corrigir.

5. Corrija os erros

Atualize o controle interno e categorize corretamente cada lançamento.

6. Analise o saldo final

Após ajustes, o saldo do sistema precisa bater com o do banco. Se estiver diferente, o erro persiste.

Fazer isso tudo à mão dá trabalho? Sim. E tem solução? Também.

Fazer os lançamentos manualmente exige tempo, atenção e disciplina.
E tempo é um dos bens mais escassos no dia a dia de quem empreende.

É por isso que automatizar a conciliação bancária pode transformar sua rotina.

Conciliação bancária automática com a ODVIX

A ODVIX é uma plataforma de gestão que integra controle financeiro com conciliação bancária em tempo real.

Com ela, você pode:

  • Importar extratos bancários no formato OFX, o mesmo padrão usado pelos bancos

  • Ver os lançamentos automaticamente organizados e categorizados

  • Evitar erros manuais e retrabalho

  • Manter o saldo sempre atualizado e confiável

O arquivo OFX pode ser baixado do seu internet banking e, em poucos cliques, é processado na plataforma.
Com isso, você não precisa mais digitar cada entrada e saída o sistema faz essa parte por você e você apenas confere se está tudo lançado certinho.

Controle financeiro não é só registrar entradas e saídas é ter confiança nos números.

Conciliação bancária é uma daquelas tarefas invisíveis, mas fundamentais.

É ela que garante que o que entra e sai da conta da empresa está certo e não vai virar dor de cabeça no futuro.

Empresas que conciliam têm mais clareza, mais controle e menos sustos.
E com a ODVIX, conciliar se torna tão simples quanto clicar em importar extrato.

Se você ainda faz esse controle em planilhas ou no caderno, talvez esse seja o momento de dar um passo além com mais automação, segurança e visão real do seu caixa.

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